【NISA】運用状況

つみたてNISA
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こんにちは、ちょこ(@chocoUSstocks)です。

私はNISAでインデックス投資をしています。

今回はその運用報告です。

現在の保有ファンド

現在の保有ファンドは、上記のとおりです。

オレンジの背景になっているものが現在も買い付けを行っているもので、残りの二つは以前買い付けしていたファンドで売る時を待っているファンドです。

つみたてNISAを始めた理由

私がつみたてNISAを始めたのは今年の2月からです。まずなぜ始めたかというと、始めた月の少し前に「NISA」という物自体について知り、出た利益も非課税ということで始めました。

つみたてNISAにした理由

なぜ、「NISA」ではなく「積み立てNISA」にしたのかというと、せっかく利益が非課税で手元に来るのなら、手堅くインデックス投資をして確実に資産の形成をしたいと考えたからです。

その時には自分も「インデックス投資」という指標に乗っ取った機械的に買い増しをしていく投資法について知っていたので、自分でうまくいくかわからない国内個別株に手を出すよりも、指標に乗っ取り機械的に買い増しをしていくインデックス投資の方がより資産の形成が行いやすいと感じたからです。

今現在は米国株投資をやっているので一般の「NISA」にして、米国株の買い付けをした方が良いという意見もあるかもしれません。

しかし、私には「入金力」という弱点があります。

「NISA」の枠は年間120万円。アルバイトの給料から生活費を引くとそんなに残りません。

そのため、年間40万円という「つみたてNISA」を選択しました。

そして何より、私の当初の目的はNISAを使って40万円「貯める」ことでした。しかし、上の表を見てもらえればわかりますが、現在の評価金は25000円ほど…

就活で自分の思っていたよりもお金がかかり、ついには投資元本まで切り崩す羽目になってしまいました。

そしてまた、0からのスタートを切りました。

今後はしばらく見守っていくつもりです。

今後のつみたてNISAの使い方

私はつみたてNISAで貯めたお金をどうするか悩んでいましたが一つ答えを出しました。

ある程度積み立てたら利益確定をして、出た元本+利益をそのまま米国株に移行しようと考えています。

私は「インデックス投資」は歴史が語るように素晴らしい投資であると思います。しかし、私なりのデメリットですが時間がかかるということが挙げられます。加えて、評価額が上がっていくだけではいまいち投資の実感が湧きません。

そこで、この利益確定をしてその他の投資に回そうと考えました。

最後に

最後に私的なつみたてNISAのメリットについて聞いてください

  • 良い意味で実感がない

つみたて投資は一度設定してしまえば、あとは私の就活の時みたいな緊急時以外は特にチェックする必要はありません。そして、銀行または、クレジットカード、楽天ポイントが勝手に減っていって勝手に資産は増えていきます。

時間はかかりますがこの点は非常に気に入っています。

  • ポイントが使える(楽天)

私は楽天証券を利用していますが、このポイントを使ってファンドの買い付けができることは大変なメリットであると思います。

私は、楽天カードホルダーで楽天経済圏での生活を心がけています。そのため通常ポイントの消費には困ることはないのですが、このサービスをしってから、通常ポイントはすべて投資信託の買い付けに充てています。

以上が私の思うつみたてNISAのメリットです。

一度は元本も切り崩してしまいましたが、また再スタートを切ることができました。これからも運用状況は見守っていくつもりです。

また、何かあったらブログで報告させていただきます。

コメント

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